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供应链融资是什么,供应链融资模式有哪些

来源: 深圳市大创科技信息有限公司 人气:573 发表时间:2022/05/23 10:48:42

  供应链融资是一种融资模式,它将供应链中的核心企业及其相关的上下游支持企业作为一个整体,根据供应链中企业之间的交易关系和行业特点,制定一个基于财权和现金流控制的整体财务解决方案。供应链融资可以降低供应链的融资成本,提高核心企业和配套企业的竞争力。


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  1.经销商、供应商网络融资模式


  融资方式介绍:通过介绍核心企业的信用,为核心企业的众多经销商和供应商提供信用的金融服务。这是供应链金融,最典型的融资模式,目前主要用于汽车、钢铁等供应链管理完善的行业。在这些行业中,核心企业和供应链成员密切相关,并有相应的准入和退出制度。

  该模式的应用以核心企业必须有供应链管理意识,并与银行的授信环节合作为基础。


  2.银行物流合作融资模式


  融资方式介绍:银行与第三方物流公司合作,通过物流监管或信用担保向客户提供信贷。合作的主要形式包括物流公司提供自有仓库监管、在途监管和出口监管等。也有物流公司根据货物控制向客户提供担保的情况。

  该模式的核心是银行借助物流公司的专业能力控制风险。供应链融资模式。


  3.交易所仓单融资模式


  融资模式简介:利用交易所的交易规则和交易所中性的动产监管功能,为交易所会员提供动产质押和授信的金融服务。该模型包括两种形式:现金仓单质押融资和未来仓单质押融资。

  交易有两种类型,一种是期货三大交易所如上交所,另一种是一些地方的大型专业交易市场。供应链融资模式。

  这种模式的驱动力是,交易所和批发市场都是由促进交易的利益驱动的,然后才关心资金成员的流动。


  4.订单融资封闭授信融资模式


  融资模式介绍:银行利用物流和资金流程的封闭运作,为经销商提供一种授信的金融服务。

  事实上,这种服务适用于产业,不同领域的中间商,如煤炭企业为上游、钢铁企业为下游的经销商、办公设备制造商为上游、政府采购平台为下游的经销商等。


  5.设备制造买方信贷融资模式


  融资方式介绍:根据设备制造企业与下游企业签订的销售合同,商业银行向下游终端企业或经销商提供购买制造企业设备的信贷。

  先付款后货的传统融资模式的区别;

  (1)不同的融资主体。先付款后融资方式的融资主体是经销商;设备制造买方信贷融资模式的融资主体是生产企业。

  (2)不同的担保方式。先付款后融资的担保方式为动产(即存货)质押或抵押,需由第三方物流企业监管;设备人的保障模式

  (3)融资工具不同。先款后货融资模式的期限较);设备制造买方信贷融资模式的期限较长。


  深圳市大创科技信息有限公司成立于2014 年,总部位于深圳核心团队扎根供应链科技行业10年以上,公司致力于为客户提供产业互联网+供应链平台整体解决方案、行业大数据服务、行业中小微企业SaaS平台运营服务等多态融合的全新科技服务。